コラム

2013-06-05

投資の話 その2 ~日本版ISA、NISA(少額投資非課税制度)を利用するには?~

まずNISAの概要についてご案内いたします。

◇制度を利用できる者:その年の1月1日において20歳以上の日本に住む者等で非課税口座を開設した者
◇非課税対象:上場株式等・公募株式投信の配当・譲渡益
◇非課税投資額:毎年新規投資額100万円まで
◇投資可能期間:10年間(平成26年1月1日~平成35年12月31日)
◇非課税期間:投資した年から最長5年間 (※1 ロールオーバーが可能)
◇途中売却:自由(ただし、売却部分の枠は再利用不可)
◇口座開設数:1人1口座
※1 ロールオーバーとは・・保有している株式等を翌年以降の新たな非課税枠に移管・継続保有すること。

NISAを利用するためには、一定期間ごとに税務署が交付する「非課税適用確認書」が必要で、非課税口座を開設する金融機関に申請します。
※申請を行うには、住民表の写し等が必要。

この非課税口座は銀行や証券会社等で開設することができますが、1人1口座しか開設できないので、一度口座を開設した後に、他の金融機関に変更することができません。事前に十分検討した上で金融機関を選択する必要があります。

そして、金融機関を通じて新規で購入した上場株式や公募株式投資信託等を非課税口座に受け入れることができます。金融機関により取扱商品が違うので、金融機関を選択する1つの材料にしていただけると思います。

金融機関を通じて売却した場合の譲渡益については、適用を受けるための手続きは必要ありませんが、配当を受けるときに適用を受けるためには「配当を当該金融機関の口座で受領する方法(株式数比例配分方式)」を選択している必要があります。(必要な手続きは各金融機関にご確認ください。)なお、特に確定申告を行う必要はありません。

また、非課税期間の5年間が終了する場合、手続きを行うことにより、非課税期間が終了する年の翌年の投資額を利用して、非課税口座で保有し続ける(ロールオーバー)ことが可能です。(詳細はご利用いただく金融機関にご確認ください。)

次回は、気を付ける点についてご案内したいと思います。

□□□□□□□□□□□□□□□□□□□□□□□□□□□□□□□□□□□□□□
保険・ローン等、お金に関することでわからないことや不安があるときには
専門家へご相談してみてはいかがでしょうか。

まずは、弊社ファイナンシャルサービス(株)の「初回無料相談」をご利用ください。
初回無料相談のページはこちらをクリック「FPシゲに無料相談!!」
お問い合わせ電話番号:011-596-9817 ※「マイベストプロを見ました」とお伝えください。
□□□□□□□□□□□□□□□□□□□□□□□□□□□□□□□□□□□□□□

この記事を書いたプロ

ファイナンシャルサービス株式会社 [ホームページ]

ファイナンシャルプランナー 佐々木茂樹

北海道札幌市中央区北1条西7丁目1-15 あおいビル4階 [地図]
TEL:011-596-9817

  • 問い合わせ

このコラムを読んでよかったと思ったら、クリックしてください。

「よかった」ボタンをクリックして、あなたがいいと思ったコラムを評価しましょう。

0

こちらの関連するコラムもお読みください。

<< 前のコラム 次のコラム >>
最近投稿されたコラムを読む
サービス・料金
イメージ

◇住宅ローン借入額確認プラン : 12,000円(税抜)→初回面談を含め3回の面談、業務期間の目安 10日~3ヶ月1.ライフプランシミュレーション実施2.家計の収入等...

FPシゲの好きなもの
イメージ

我が家には、平成23年8月生まれの「くるみ」と「みぞれ」というスコティッシュホールドの姉妹がいます。くるみは、いつも裏返しでポテンと転がっています(笑)私が...

プロへのみんなの声

全ての評価・評判を見る>>

 
このプロの紹介記事
佐々木茂樹 ささきしげき

家計はもちろん、保険、住宅、教育、介護などお金に関わる全ての悩みの良き相談役として(1/3)

 日常生活でも人生の節目節目にも、お金の悩みは尽きません。そんな悩みに中立的な立場でアドバイスをしてくれるのが、金融機関や保険会社に属さない独立系ファイナンシャルプランナー(FP)。ファイナンシャルサービス株式会社の佐々木茂樹さんは、将来の...

佐々木茂樹プロに相談してみよう!

北海道テレビ放送 マイベストプロ

住宅ローンの新規の相談・実行サポートに強み

会社名 : ファイナンシャルサービス株式会社
住所 : 北海道札幌市中央区北1条西7丁目1-15 あおいビル4階 [地図]
TEL : 011-596-9817

プロへのお問い合わせ

マイベストプロを見たと言うとスムーズです

011-596-9817

勧誘を目的とした営業行為の上記電話番号によるお問合せはお断りしております。

佐々木茂樹(ささきしげき)

ファイナンシャルサービス株式会社

アクセスマップ

このプロにメールで問い合わせる
このプロへのみんなの声

ライフプラン設計をお願いしました。

第1子の出産が控えていることと住宅購入を検討していたので、...

原
  • 30代/男性 
  • 参考になった数(29

このプロへの声をもっと見る

プロのおすすめコラム
住宅購入を考えたらまずは資金計画から!

住宅購入に向けて、ライフプランニングを行ってご自身の家計を確認してから、住宅ローンを組む人が増えています。...

[ ライフプラン 住宅ローン ]

税金の話 その21 ~薬局で買った薬で税金が安くなるかも!?~

◇セルフメディケーション(自主服薬)の税制改正◇セルフメディケーションとは、「自分自身の健康に責任を持ち...

[ 税金 社会制度 控除 ]

保険の話 その28 ~あなたの保険、重複して処方されていませんか~

アレルギーで病院に通っているお知り合いの話ですが、通っている病院を変えたいと思いネットで評判の良い病院に診...

[ 保険 生命保険 損害保険 ]

損害保険の話 その37 ~地震保険について~

熊本県で大きな地震が起きてしまいました。被害に遭われた地域の皆さまには、謹んでお見舞い申しあげます。また、...

[ 損害保険 地震保険 火災保険 ]

住宅ローンの話 その33 ~借換を考える方が増えています!借換えの注意点~

4月に入り、また住宅ローン金利が引き下げられました。先月過去最低金利だった、住宅金融支援機構が提供してい...

[ ライフプラン 住宅ローン ]

コラム一覧を見る

コラムのテーマ一覧
すべて表示する
スマホで見る

モバイルQRコード このプロの紹介ページはスマートフォンでもご覧いただけます。 バーコード読み取り機能で、左の二次元バーコードを読み取ってください。

ページの先頭へ